Finans ve Sigortacılıkta Konum Zekâsıyla Rekabet Avantajı Elde Edin
Risk modelleme, portföy optimizasyonu, dolandırıcılık tespiti, şube ve ATM yeri belirleme, kredi skorlama gibi kritik süreçlerde coğrafi veriyi kullanarak daha akıllı kararlar alın. Kayıpları azaltın, karlılığı artırın.
Finans ve Sigorta Sektöründe Karşılaşılan Zorluklar
Konum faktörünü göz ardı etmek risk ve kayıp demektir
Yetersiz Risk Analizi
Deprem, sel, yangın gibi konum bazlı riskleri doğru fiyatlayamıyorsunuz. Portföy konsantrasyonu yüksek, felaket senaryolarında büyük kayıplar söz konusu.
Kredi Riski Belirsizliği
Müşteri lokasyonu, çevresel faktörler ve ekonomik göstergeler kredi kararlarınızda yeterince değerlendirilmiyor. Temerrüt oranları yüksek.
Şube ve ATM Verimsizliği
Hangi lokasyonların karlı olduğunu, hangi bölgelere yatırım yapılacağını bilmiyorsunuz. Müşteri erişimi ve işlem hacmi optimize edilmemiş.
BeeMap Finans ve Sigortacılık Çözümleri
Coğrafi zekâ ile finansal risk yönetimi ve portföy optimizasyonu
Konum Bazlı Risk Modelleme ve Fiyatlama
Deprem, sel, yangın, hırsızlık gibi konum bazlı riskleri modellayın. Sigorta primleri ve kredi faizlerini risk bazlı fiyatlayın.
- Doğal afet riski haritaları (deprem, sel, yangın, fırtına)
- Suç ve güvenlik risk analizi (hırsızlık, vandalizm)
- İklim değişikliği ve uzun vadeli risk senaryoları
- Portföy konsantrasyon analizi ve diversifikasyon önerileri
- Riske göre otomatik fiyatlama motoru (pricing engine)
Portföy ve Varlık Yönetimi
Sigorta poliçeleri, krediler, varlıklar ve müşterilerin coğrafi dağılımını görselleştirin. Risk konsantrasyonunu yönetin.
- Poliçe ve kredi portföyü haritaları (miktar, risk, karlılık)
- Müşteri segmentasyonu ve demografik analiz
- Yüksek riskli bölgelerin tespit edilmesi ve aksiyonlar
- Coğrafi diversifikasyon skorları
- Portföy performans raporları ve trend analizi
Kredi Skorlama ve Risk Değerlendirme
Konum faktörünü kredi kararlarına dahil edin. Çevresel, ekonomik ve sosyal göstergeleri kullanarak temerrüt riskini öngörün.
- Mahalle bazlı ekonomik göstergeler (gelir, işsizlik, konut fiyatı)
- Lokasyon bazlı kredi skorlama (geospatial credit scoring)
- Temerrüt yoğunluk haritaları ve erken uyarı sistemleri
- Çevresel risk faktörleri (afet riski, endüstriyel kirlilik)
- Makine öğrenmesi ile kredi risk tahmin modelleri
Dolandırıcılık ve Anomali Tespiti
Mekansal anomali analizleri ile sahte tazminat, sahte kredi başvuruları ve hile girişimlerini tespit edin.
- Anormal coğrafi davranış tespiti (müşteri, işlem)
- Sahte adres ve lokasyon tutarsızlığı analizi
- Tazminat talep kümeleme analizi (cluster detection)
- Hızlı hareket eden cihaz/kart tespiti (velocity check)
- Yapay zekâ destekli fraud scoring
Şube ve ATM Yer Seçimi & Optimizasyonu
Yeni şube veya ATM açılışı için en uygun lokasyonları belirleyin. Mevcut şube performansını coğrafi analizlerle artırın.
- Pazar potansiyeli ve müşteri yoğunluk haritaları
- Rakip şube/ATM analizi ve pazar payı tahmini
- Erişilebilirlik analizi (ulaşım, yaya trafiği)
- Şube karlılık ve performans haritaları
- Optimal lokasyon önerileri (site selection)
Hasar Yönetimi ve Olay Müdahalesi
Sigorta hasarlarını ve acil müdahale süreçlerini coğrafi koordinasyon ile hızlandırın. Ekspertiz ekiplerini optimize edin.
- Hasar bildirimi lokasyon takibi ve yönlendirme
- En yakın ekspertiz ekibinin otomatik ataması
- Felaket sonrası hasar yoğunluk haritaları
- Rota optimizasyonu ile hızlı müdahale
- Mobil ekspertiz uygulaması (fotoğraf, form, GPS)
Pazarlama ve Müşteri Kazanımı
Yüksek potansiyelli coğrafi segmentleri belirleyin. Pazarlama kampanyalarını konum bazlı hedefleyin.
- Hedef müşteri profil haritaları (demografi, gelir)
- Pazar penetrasyon analizi ve büyüme fırsatları
- Lokasyon bazlı kampanya optimizasyonu
- Cross-sell ve up-sell potansiyel haritaları
- Müşteri yaşam boyu değeri (CLV) coğrafi analizi
Core Banking ve Sigorta Sistem Entegrasyonları
Mevcut core banking, poliçe yönetimi ve CRM sistemlerinizle sorunsuz entegrasyon. Coğrafi veriyi tüm süreçlerinize yayın.
- Core banking sistemleri (Temenos, Oracle FLEXCUBE)
- Poliçe yönetim sistemleri (Guidewire, Duck Creek)
- CRM ve müşteri veri platformları
- Risk yönetim sistemleri (RMS, AIR Worldwide)
- API ve webhook ile gerçek zamanlı veri akışı
Kimler Kullanır?
Finans ve sigorta sektöründe coğrafi zekâdan faydalanan kurumlar
Bankalar ve Finans Kuruluşları
Şube yeri seçimi, kredi risk yönetimi, ATM optimizasyonu, müşteri segmentasyonu ve portföy analizi.
Sigorta Şirketleri
Risk modelleme, fiyatlama, portföy yönetimi, hasar yönetimi, dolandırıcılık tespiti.
Kredi ve Leasing Firmaları
Konum bazlı kredi skorlama, temerrüt riski analizi, müşteri kazanımı, portföy izleme.
Mortgage ve Konut Finansmanı
Konut fiyat değerlemesi, lokasyon riski, pazar analizi, teminat değerlendirme.
Varlık Yönetimi ve Yatırım Firmaları
Gayrimenkul portföy yönetimi, lokasyon analizi, yatırım fırsat değerlendirme.
Reasürans Şirketleri
Portföy konsantrasyon analizi, katastrofik risk modelleme, coğrafi diversifikasyon.
Ölçülebilir İş Sonuçları
Müşterilerimizin BeeMap Finans & Sigorta çözümleri ile elde ettiği kazançlar
Konum bazlı risk analizi ile daha doğru prim hesaplama
Mekansal anomali analizleri ile fraud kayıplarında azalma
Risk konsantrasyonunun azaltılması ve daha dengeli portföy
Coğrafi koordinasyon ile ekspertiz süresinde kısalma
* Oranlar kurum büyüklüğü ve uygulama senaryosuna göre değişebilir. Detaylı ROI analizi için bizimle iletişime geçin.
Sıkça Sorulan Sorular
Risk modelleme için hangi veri kaynaklarını kullanıyorsunuz?
Tarihsel hasar verileri, AFAD deprem verileri, MGM iklim verileri, demografik ve sosyo-ekonomik veri katmanları, suç istatistikleri, uydu görüntüleri ve topografik veriler kullanılır. Ayrıca müşterinizin kendi portföy ve hasar verilerini entegre ederek özelleştirilmiş modeller geliştiririz.
BDDK ve diğer regülasyonlara uygun mu?
Evet, tüm çözümlerimiz BDDK, KVKK ve uluslararası veri koruma standartlarına (GDPR) uygundur. Model şeffaflığı, denetlenebilir kayıtlar, kişisel veri maskeleme ve minimizasyon prensipleri uygulanır. Regülatörler için raporlama ve audit trail desteği sağlanır.
Mevcut sistemlerimizle nasıl entegre olur?
Core banking, poliçe yönetim sistemleri, CRM ve veri ambarlarınızla API, web servis veya ETL süreçleri ile entegre olur. Temenos, Oracle FLEXCUBE, Guidewire, SAP gibi yaygın sistemlere hazır konnektörlerimiz var. Gerçek zamanlı veya batch entegrasyon seçenekleri mevcuttur.
Deprem ve sel riski haritaları ne kadar güncel?
AFAD deprem harita verileri ve MGM meteorolojik verileri düzenli olarak güncellenir. Ayrıca uydu görüntüleri, iklim değişikliği senaryoları ve yapay zekâ modelleri ile ileriye dönük risk tahminleri yapılır. Kritik bölgelerde anlık veri akışı sağlanabilir.
Veri gizliliği ve güvenliği nasıl sağlanıyor?
Kişisel veriler KVKK ve GDPR uyumlu olarak işlenir. Veri maskeleme, anonimleştirme ve şifreleme teknikleri kullanılır. Bulut altyapısı ISO 27001 sertifikalıdır. Rol tabanlı erişim kontrolü, audit log ve penetrasyon testleri düzenli olarak yapılır.
Proje süresi ve maliyet nasıl belirlenir?
Temel risk analizi ve portföy görselleştirme modüllerinin kurulumu 6-10 hafta sürer. Özelleştirilmiş modeller, veri entegrasyonları ve eğitim süreleri projeye eklenir. Detaylı keşif toplantısı sonrası ROI bazlı fiyatlama ve implementasyon planı sunulur. Pilot proje seçeneği de mevcuttur.
Finansal Risklerinizi Harita Üzerinde Yönetin
Konum zekâsıyla risk analizi, portföy optimizasyonu ve dolandırıcılık tespiti çözümlerini keşfedin. Demo talep edin.